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《财富管理师》杂志封面人物——魏百成:百般淬炼成就精彩人生

分类:
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发布时间:
2022-07-02 13:55:53
【摘要】:  跨越1900公里的距离,魏百成从台湾来到成都,开启了他的保险新赛道,将近十年的时光,他呈现了一份漂亮的履历,30张专业证书、复旦大学家族办公室架构师、CPB认证私人银行家、两岸三地的CFP国际金融理财师、CFP试题作者、AWP新加坡财富管理师、FAIQ国际财务顾问师、连续九年达成美国百万圆桌MD

  跨越1900公里的距离,魏百成从台湾来到成都,开启了他的保险新赛道,将近十年的时光,他呈现了一份漂亮的履历,30张专业证书、复旦大学家族办公室架构师、CPB认证私人银行家、两岸三地的CFP国际金融理财师、CFP试题作者、AWP新加坡财富管理师、FAIQ国际财务顾问师、连续九年达成美国百万圆桌MDRT、国际龙奖IDA等等。

  从最初与领路人赵子斌老师的两人组团到如今携手百人团队一起胸怀大爱、传承大业,逐步朝着成为金融保险业典范的理想前行,魏百成的保险道路可谓是精彩纷呈。但即便是早已跻身保险行业精英第一梯队,他却依旧秉持空杯心态对专业知识进行系统性研习。

  在魏百成的辉煌荣誉中,每每谈到拥有30张专业证书时,旁人都会诧异不已,甚至有不少人还会问他:“魏老师你拥有那么多的专业证书,难道是因为你特别喜欢考试吗?”对此,他直摇头。

  起初,专业证书对他而言仅仅是工作的敲门砖。彼时,教育专业出身的魏百成想要进入银行工作,但那时台湾银行对于从业者的要求是拥有六张专业证书,而作为非金融专业的魏百成为了能在竞争中取得优势,他给自己定的要求是别人的两倍——十二张专业证书。这是最初证书对于他的意义所在。

  进入保险行业之后,他发现,保险作为一种金融工具,在为客户提供解决方案之时,需要考量的细节很多,首先是要综合地评估客户的资产状态,然后是在海量的信息中收集过滤提炼有效信息并做出独到判断,深谙客户的“想要”和“需要”,最后是根据客户的资产配置习惯给出一个比较中肯客观的方案建议。而这一切的基础都建立在保险经纪人的专业之上。

  尤其是随着财富的不断增加,魏百成发现,许多客户的资产不仅仅布置在国内,也慢慢地发展到境外。而每个国家及地区的法律法规都不一样,所以为了能更多方面地照顾到客户的资产,他考取了包括台湾、香港以及新加坡等地区和国家在内的两岸三地的CFP国际金融理财师证书。

  而今,随着团队的不断扩大,魏百成也引领了更多小伙伴从“白板”快速成长为可以独当一面的“王牌经纪人”。他的专业证书也有了更大的意义——既能稳定军心,又能激励伙伴。一方面,伙伴遇到问题时,他能给予更多专业的帮助;另一方面,团队中的不少伙伴在他的影响下也走上了通过考取证书提升专业厚度的道路。

  随着自媒体的蓬勃发展,喜欢创新、紧跟潮流的魏百成也多了一层身份——财经博主。在他的微信视频号以及相关的自媒体直播平台中,他会跟大家去分享一些泛金融类的关于日常生活的财经知识。比如618来临时,他会去讲述在这个经济期中考过程中所反映的经济环境以及厂商的盈利等情况。

  “不断地去分享生活中的财经,是希望能将专业的知识在结合真实数据之后,透过有趣的现象传达给更多人,让大家能够慢慢地学会如何更专业地理财。”魏百成说道。

  在自媒体平台上,他是幽默的财经博主;在解决客户的问题上,他是专业的保险经纪人,面对不同的群体,他总能给出专业的解答。而这种身份切换自如的背后,是孜孜不倦的学习。每一天他都至少会花2-3小时去浏览学习财经知识。

  “遇到晦涩难懂的知识,虽然也很头疼,但当你将这些知识‘啃’下来,化繁为简输出给他人,看到他们在获取知识后对于自己的资产配置能更清晰,你会觉得一切都是值得的。”

  大量的知识输入会造就有价值输出。对于当前环境下,许多的企业主在面对疫情反复、利率下行等不良经济环境之时的迷茫,魏百成也给出了他的独到见解。他认为在这个乌卡(VUCA)时代之下,企业主更要做好家庭与企业资产的隔离。

  “在中国,民营企业大部分都是有限责任公司,当公司出现资不抵债的情况时,股东只需要以其出资额对公司的债务承担责任,而不是拿个人或家庭的钱去还债。但如果企业主缺乏资产配置以及隔离风险的意识,家企财产不分,用个人财产为公司输血,用个人账户收取企业款项,那有限责任将不再有限,企业发生债务时,必然穿透到个人资产,要用个人或家庭资产去偿还企业债务。这就会导致个人、家庭、企业都陷入风险当中。”魏百成说道。

  所以他希望能借助保险帮客户在特定的问题上做好规划,让他们在财富增加的同时能更好地守住财富。毕竟这个世界就如美国作家约翰逊所说,这个世界唯一不变的,就是变化本身。

  “时代的车轮滚滚向前,明天的一切都是未知数。在不确定的时代之下,面对不确定的未来,做出清晰的规划,能在面对风险等危机到来之时,更从容、平和地应变。”魏百成说。

  对于今后事业的发展方向,魏百成直言,他希望能带领着伙伴走向更高的舞台,为伙伴铺平事业发展的道路。他自嘲说自己现在好像成了一位“老父亲”,当看到团队伙伴在他的引领与帮助下站上领奖台时,比自己获奖还要喜悦和开心,那种由内心迸发的欣慰感与成就感是无法比拟的。

  当下保险业正处于转型期,在这种大浪淘沙的环境之下,许多的保险人因为不适应环境而离开行业,但是魏百成所在的团队却能逆势增长。对此,他说:“保险业正从过往的人海战术往专业化与精英化的方向走,这是一个考验,但我们不曾害怕,因为我与我团队的伙伴都是怀着长期主义的心态做保险,不断地打磨专业,沉淀学习,用心输出品质服务。在这种挑战之下,我们有信心能做得更好。路途虽远,行则将至。”

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